8 (800) 100-85-50
Звонок по России бесплатный!
  Заказать звонок
  Презентация в офис
8.00 - 18.00 мск
Доллар США 65.5287
Евро 72.6582
ясно Москва +20 °C

Индекс должной осмотрительности (комплексной оценки)

Позволит вам принимать взвешенные решения по работе с тем или иным контрагентом, определяя уровень доверия к проверяемой компании.

 

Преимущества

Отличие представленной модели расчета индекса от подобных моделей, которые предлагают другие участники рынка, в том, что при расчете используются финансовые показатели, не зависящие от отрасли, а общие для организаций всех видов деятельности. Методики расчета других участников рынка, опираются на зарубежные аналоги, которые ориентируются на среднеотраслевые показатели и используют математический аппарат, не предполагающий возможности моделирования в условиях неопределенности и не дают точных показаний.

В частности, предприятия с высоким хозяйственным риском (организации, попадающие в реестр юл-кпо, фирмы-однодневки и др.) По таким методикам необоснованно получали высокие рейтинги, что свидетельствовало об их благонадежности.

Принцип работы

Используемая нами комплексная оценка финансового состояния предприятия представляет собой систему ранжирования, в которой каждому значению показателя соответствует свой ранг, а сумма рангов, полученных любым предприятием, дает характеристику финансово-экономического состояния предприятия и его перспектив. Индекс может принимать значения от 0 до 25. В формировании индекса используются следующие параметры: эффективность бизнеса, рискованность бизнеса, долгосрочные и краткосрочные перспективы платежеспособности, качество управления бизнесом.

Где:

  • Высокий риск. Индекс от 0 до 3 означает, что предприятие находится в глубоком финансовом кризисе. Размер кредиторской задолженности велик, предприятие не в состоянии расплатиться по своим обязательствам, финансовая устойчивость практически полностью утрачена. Значение показателя рентабельность собственного капитала не позволяет надеяться на улучшение. Степень кризиса предприятия столь глубока, что вероятность улучшения ситуации, даже в случае коренного изменения финансово-хозяйственной деятельности, невысока.
  • Средний риск. Индекс от 4 до 10 означает что, предприятие финансово неустойчиво, оно имеет низкую рентабельность для поддержания платежеспособности на приемлемом уровне. Как правило, такое предприятие имеет просроченную задолженность. Оно находится на грани потери финансовой устойчивости. Для выведения предприятия из кризиса следует предпринять значительные изменения в его финансово-хозяйственной деятельности. Инвестиции в предприятие связаны с повышенным риском.
  • Умереный риск. Индекс от 11 до 20 означает, что предприятие имеет удовлетворительный уровень рентабельности. Оно в целом платежеспособно и финансово устойчиво, хотя отдельные показатели ниже рекомендуемых значений. Однако данное предприятие недостаточно устойчиво к колебаниям рыночного спроса на продукцию и другим рыночным факторам. Работа с предприятием требует взвешенного подхода.
  • Низкий риск. Индекс от 21 до 25 означает, что предприятие имеет высокую рентабельность, оно финансово устойчиво. Его платежеспособность не вызывает сомнений. Качество финансового и производственного менеджмента высокое. Предприятие имеет отличные шансы для дальнейшего развития.

Наш подход к расчету индекса понятен, опробован на компаниях российского рынка, опирается на коэффициенты финансового анализа, позволяет по финансовой отчетности компании оценить ее рентабельность, платежеспособность и финансовую устойчивость. Это дает возможность пользователю оценить риски работы с данным конкретным контрагентом и тем самым проявить должную осмотрительность при выборе партнера.

С Индексом должной осмотрительности вы можете ознакомиться на карточке компании, там указан Индекс и краткое описание его значения. Для того чтобы увидеть подробный отчет вы можете перейти на карточке в раздел "Финансовая отчетность: Экспресс-анализ".